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EZB: Banken Europas müssen sich auf „erhebliches Abwärtsrisiko“ gefasst machen

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Die EZB ist der Ansicht, dass die Banken Europas die aktuellen Risiken nicht ausreichend in ihren Planungen einbezogen haben.

FRANKFURT, 7. Oktober (Reuters) – Die Banken der Eurozone sehen sich einem zunehmenden Druck auf die Gewinne aus einem sich entwickelnden Konjunkturzyklus ausgesetzt, und ihre Prognosen für lauwarme Gewinne in den kommenden Jahren dürften sogar noch zu optimistisch sein, sagte die Europäische Zentralbank am Montag.

Weniger als die Hälfte der großen Banken des Währungsblocks, die mit hohen Kosten und einem schmelzenden Nettoeinkommenswachstum zu kämpfen haben, verdienen ihre Eigenkapitalkosten – ein potenzielles Hindernis für eine wirtschaftliche Erholung, da Europa traditionell auf von Banken geführten Finanzierungen basiert.

Die Banken haben sowohl in diesem als auch im nächsten Jahr einen Rückgang ihrer Eigenkapitalrendite projiziert, bevor sie sich 2021 wieder leicht erholt haben sollten. In einer regelmäßigen Risikobewertung gab die EZB jedoch bekannt, dass sich die Bedingungen seitdem verschlechtert haben.

„Mit einem solchen Szenario sind erhebliche Abwärtsrisiken verbunden: Das makroökonomische Umfeld hat sich im Zeitraum seit der Erstellung dieser Prognosen verschlechtert, und die Banken haben die Auswirkungen des Wettbewerbs möglicherweise nicht vollständig in ihre Schätzungen einbezogen“, sagte die Bankenaufsicht der EZB .

Die EZB stellte fest, dass der Konjunkturzyklus reift und sich die globalen Aussichten verschlechtert haben, was zum Teil auf den verstärkten globalen Protektionismus zurückzuführen ist, der bereits zu einem hohen Zufluss neuer notleidender Kredite führt.

Die EZB senkte die Zinssätze im vergangenen Monat auf ein neues Rekordtief, und die Aufsicht stellte fest, dass niedrige Zinssätze noch länger zusammen mit einem intensiven Wettbewerb die Ertragsfähigkeit der Banken weiter beeinträchtigen werden.

Sie warnte auch davor, dass der Sektor plötzlichen Änderungen in der Risikobewertung einiger Regierungen ausgesetzt war, da die Bedenken hinsichtlich der Tragfähigkeit der Verschuldung nach wie vor „ausgeprägt“ sind. Dies ist ein Problem, da die Banken in der Regel in hohem Maße ihren Staaten ausgesetzt sind und eine sogenannte Doom-Schleife zwischen den beiden Staaten entstehen den Banken und den Staaten, in denen sie ihren Sitz haben.

Die Aufsichtsbehörde umriss die Prioritäten für 2020 und sagte, dass die Reparatur der Bilanzen von zentraler Bedeutung seien, wobei der Schwerpunkt auf der Aufarbeitung von faulen Krediten, adäquatere Risikomodelle und ein verstärkter Fokus auf Handels- und Marktrisiken liegen sollte.

„Die Zuflüsse neuer notleidender Kredite scheinen weiterhin hoch zu sein. Obwohl die jüngsten NPL-Strategien im Allgemeinen sehr ehrgeizig waren, könnte der reife Konjunkturzyklus im Euroraum die Fortschritte der Banken bei der Umsetzung dieser Strategien einschränken “, fügte die EZB hinzu.